2019年10月15日より
サービススタート!

私たちと始めませんか 全自動で、世界水準の資産運用「北國おまかせNavi」 私たちと始めませんか 全自動で、世界水準の資産運用「北國おまかせNavi」

ご留意事項

【北國おまかせNaviの留意事項】

  • ・北國銀行がご案内する「北國おまかせNavi」は、元本保証および利回り保証のいずれもありません。お申し込みの際は、必ず以下の内容をご確認くださいますようお願いいたします。
  • ・北國銀行は、お客さまとウェルスナビ株式会社との間で締結する投資一任契約の締結の媒介および投資一任契約に基づく取引のために必要な口座開設の媒介を行います。資産の管理・運用はウェルスナビ株式会社が行います。
  • ・「北國おまかせNavi」は、預金ではないため、預金保険制度の対象ではありません。
  • ・「北國おまかせNavi」は、金融商品取引法第37条の6(書面による金融商品取引契約の解除条項)の規定の適用(クーリングオフ)は受けません。
  • ・「北國おまかせNavi」に関するお客さまの取引内容等については、ウェルスナビ株式会社と共有します。
  • ・当行における本取引が他の取引に影響を与えることはありません。また当行における預金・融資等のお取引内容が本取引に影響を与えることはありません。
  • ・「北國おまかせNavi」のお申し込みには、北國銀行の口座が必要です。すでに直接または他社経由にて、ウェルスナビ株式会社と投資一任契約を締結されているかたは「北國おまかせNavi」をお申し込みいただけません。
  • ・「北國おまかせNavi」におけるお取引はウェルスナビ株式会社とお客さまとの投資一任契約に基づくものであるため、原則としてお客さまが自ら有価証券の個別の売買注文を行うことはできません。
  • ・ウェルスナビ株式会社は、法令に従い、お客さまの資産と同社の資産を明確に区別する分別管理を行っております。ウェルスナビ株式会社の破たんの場合でも、お客さまの資産は全額返還されます。また、万が一分別管理に不備があった場合でも、返還できないお客さまの資産について日本投資者保護基金が1,000万円まで補償を行います。詳しくはウェルスナビ株式会社までお問い合わせください。

【北國おまかせNaviに関する手数料・費用とリスクについて】

  • ・相場変動リスク
    お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFは、主として株式、債券、コモディティ等を実質的な投資対象とするため、その価格はこれら実質的な投資対象の価格などに応じて大きく変動し、その結果として損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
  • ・為替変動リスク
    お客さまが所有するポートフォリオを構成する海外ETFに関しては、通貨発行国の金利の変化等により生じる外国為替相場の変動を原因とした損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
  • ・信用リスク
    お客さまが所有するポートフォリオを構成する国内および海外ETFが、株式、債券等を実質的な投資対象としている場合、株式や債券等の発行者などの信用状況に変化が生じた場合、当該投資対象の市場価格の変動によって損失が生じ、また、投資元本を割り込む場合があります。
  • ・その他リスク
    取引所金融商品取引および外国金融商品取引所取引(国内および海外ETF)は、市場で取引が行われるものの、市場環境の変更等により取引に支障をきたし、換金できないリスクがあります(流動性リスク)。取引するETFの対象国が休日等の場合、そのETFにかかわる取引が行われないことがあります。
  • ・手数料その他費用の概要
    ウェルスナビ株式会社の提供する一連のサービスによりお客様からもらい受ける手数料は、預かり資産に対し最大1.5%(現金部分を除く、年率・税別)です(年365日として計算)。手数料額は日々の時価評価額に対し計算され計算期間中累計されるため、事前に金額または上限額を表示することができません。また、海外ETFの取引に際し、ウェルスナビ株式会社の定める為替レートが適用されます。海外ETFの取引に際しては、海外の金融商品市場等における公租公課、その他の賦課金が発生します。ご利用の際は、事前に契約締結前交付書面等を必ずご確認ください。

《登録金融機関》

商号等 株式会社北國銀行
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第5号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会
      

《金融商品取引業者》

商号等 ウェルスナビ株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商)第2884号
加入協会 日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

1.資産運用はなぜ必要?

預貯金だけの資産形成が難しい「低金利」時代

預貯金だけの資産形成が難しい「低金利」時代。
退職金や年金だけには頼れなくなるこれからは、「投資」などを含めた資産運用によって、働きながら資産を形成していくことが大切と考えられます。

世界全体では経済は成⻑している

安定的に資産を形成する方法として有効な「長期・積立・分散」投資

資産運用において「リスク」を考えることはとても大切。

リスクを抑えながら、安定的に資産を形成する、有効な方法が、資産運用の王道「長期・積立・分散」投資です。

2.資産運⽤はロボアドバイザーにおまかせ

北國おまかせNaviの資産運用

手軽にはじめられます

1万円から手軽にはじめられ、手数料は預かり資産の1.5%(現⾦部分を除く、年率・税別)のみ。
取引ごとの手数料は必要ありません。

  • ※3,000万円を超える部分は1.0%(現⾦部分を除く、年率・税別)
  • 1万円からはじめられる
  • 手数料は年率1.5%
  • 取引ごとの手数料は¥0

くわしいサービス・機能について見る

3.最初の一歩とフォローは北國銀行におまかせ

お申込みは北國銀行窓口で

【ご用意いただくもの】運転免許証+通知カード(マイナンバーカード)、メールアドレス、本人名義の普通預金通帳、お届出印

投資には知識が必要ですか?
専門知識がなくても、ロボアドバイザーが⾃動で資産運⽤を⾏います。
どんなことを⾃動で行ってくれるの?
ロボアドがあなたのポートフォリオのバランス調整を⾏いながら、厳選した海外ETFを⾃動で売買してくれます。
売り買いの決断はどうしてるの?
ロボットアドバイザーが自動で判断してくれます。心理的な迷いや不安、ミスジャッジを防げます。
運用の手間がかかるのでは?
ロボアドが最適なポートフォリオの自動構築を行うので、手間は全くかかりません。
北國おまかせNaviって賢いの?
ノーベル賞を受賞したハリー・マーコビッツ氏のポートフォリオ理論に基づく資産運用はとてもインテリジェンス 。
北國おまかせNaviで運用を始めるには?
お近くの北國銀行窓口へご来店ください。

よくある質問

運用開始後のライフプランを踏まえた資産全体のサポートも

株式会社北國銀行
商号:株式会社 北國銀行
登録金融機関 北陸財務局長(登金)第5号
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

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